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すぐに始めたい!でも確定拠出年金の手続きには時間がかかります(>_<)

2015.06.24 13:35|投資日記





こんにちは、大盛プリンです。

SBI証券個人型確定拠出年金(個人型401k)に申し込みの手続きをしてから一ヶ月が経ちました。

こちらから送るものはすべて送りましたが、その返事がまったく来ません…。

というわけで、カスタマーサービスセンターに電話をしてみました!









電話の内容を紹介する前に、この個人型401kについて説明したいと思います。

まず、個人型401kには、個人事業主が加入するものと会社員(会社役員含む)が加入するものの2種類あります。

個人事業主の毎月の掛金の上限は68,000円、会社員は23,000円です。

ただし、会社員の場合は企業年金などの制度があると申し込めません。

大盛プリンの会社は企業年金がありませんし、今回は上限の23,000円で申し込みました。

そして、毎月の拠出金の運用指示は自分でおこなうことになります。

SBI証券で用意されているのは定期預金3種類と、投資信託26種類です。

もちろん、信託報酬(運用にかかる費用)の少ないインデックス型の投資信託で運用する予定。

年金なので受け取れるのは原則60歳になってから。

そして、個人型401kの最大のメリットは拠出金が全額所得控除の対象となることです!

節税しながら資産を蓄えられることを考えると、NISA以上の効果が見込めます!

ただ、あと10年早く知っておきたかった…(>_<)









さて、SBI証券への電話の内容ですが、そこで告げられたタイムスケジュールはこんな感じ。


大盛プリンの申込は5月下旬に到着を確認している。

SBI証券では毎月14日を締日として申し込みを受け付けているので、手続きの始まりは6月15日以降である。

IDやパスワードの送付は7月中旬を予定している。

初回の口座振替日は7月27日を予定している。




というわけで、確定拠出年金の手続きは最短でも一ヶ月以上はかかるとのことでした。

時間かかりまくりですね(>_<)









個人型401kに申し込んだのはいろいろと理由がありますが、最大の理由はこんな感じ。


コツコツ投資をしたい!

でも、値上がりするとつい売却しちゃう(>_<)


おそらく、かなり存在するタイプの投資家だと思うんですが、もちろん大盛プリンもそういう人種です(^^ゞ

しかし、この個人型401kなら売りたくても60歳まではムリ(^^)

これなら強制コツコツ投資家です。

来月からの運用開始が楽しみです!

大盛プリンでした。




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FX再開 2013年11月25日~
げん玉 2014年4月30日~

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忘れもしない2008年9月。リーマンショックのときに300万円ヤラれました…。それを取り返すべく、5年ぶりにFX戦線に復帰!今回の戦略は、高金利通貨で知られる南アフリカランドのスワップポイント(スワポ SP)を、3倍以下の低レバレッジでコツコツ稼ぎます。FXのほか、国内株式・外国株式・ETF・投資信託の配当金・分配金や、ポイントサイトで獲得した資金も記録しています。どうぞよろしくお願いします!
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